วางแผนการตลาดและการขายสินเชื่อ: กำหนดแผนการตลาดและแผนงานขายเพื่อผลักดันยอดสินเชื่อ (Lending target) ให้บรรลุเป้าหมายตามที่ธนาคารกำหนด โดยเน้นการขยายฐานลูกค้าใหม่
วิเคราะห์ความต้องการทางการเงินของลูกค้า: ทำความเข้าใจความต้องการและวัตถุประสงค์ทางการเงินของลูกค้า เพื่อนำเสนอแนวทางและโครงสร้างสินเชื่อที่เหมาะสมเป็นรายบุคคล (Personalized lending solutions)
เสาะหาลูกค้าเป้าหมายและวางกลยุทธ์: ค้นหาลูกค้าที่มีศักยภาพสอดคล้องกับกลยุทธ์ของธนาคาร พร้อมทั้งกำหนดกลยุทธ์การดูแลบัญชีลูกค้าที่เหมาะสม ทั้งในส่วนของลูกค้าปัจจุบันและลูกค้าเป้าหมาย เพื่อสร้างรายได้สูงสุดให้กับธนาคาร
จัดทำข้อเสนอและโครงสร้างสินเชื่อ: จัดทำข้อเสนอวงเงินสินเชื่อ (Credit proposal) ให้แก่ลูกค้า และเขียนใบสมัครขออนุมัติสินเชื่อ (Credit application) เพื่อส่งพิจารณาอนุมัติภายในธนาคาร
ควบคุมความเสี่ยงและบริหารหลังปล่อยกู้: ติดตามและควบคุมความเสี่ยงทางด้านสินเชื่อให้เป็นไปตามเงื่อนไขและข้อกำหนด (Terms and conditions) รวมถึงดำเนินการบริหารจัดการและตรวจสอบภายหลังการให้สินเชื่อ (Post-lending management) ตามนโยบายของธนาคาร
ขยายฐานลูกค้าองค์กร: สรรหาลูกค้าองค์กรรายใหม่ (Corporate customers) ให้เข้ามาเปิดบัญชี และชักชวนให้ใช้ผลิตภัณฑ์และบริการต่าง ๆ ของธนาคาร เช่น เงินฝาก, อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX), การโอนเงินระหว่างประเทศ (Remittance), ระบบจ่ายเงินเดือนพนักงาน (Payroll) เป็นต้น
ดูแลและสร้างความสัมพันธ์ระยะยาว: เอาใจใส่และอำนวยความสะดวกในการให้บริการแก่ลูกค้าเพื่อพัฒนาต่อยอดโอกาสทางธุรกิจ รวมถึงเสริมสร้างภาพลักษณ์ที่ดีและความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งระหว่างลูกค้ากับธนาคาร
ตรวจสอบและรักษาคุณภาพสินทรัพย์: เฝ้าติดตามและตรวจสอบบัญชีลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่าปฏิบัติตามข้อตกลงอย่างถูกต้อง และรักษาคุณภาพสินทรัพย์ (Asset quality) ให้มีความมั่นคงและสร้างกำไรให้แก่ธนาคาร
งานอื่น ๆ: ปฏิบัติงานอื่น ๆ ตามที่ได้รับมอบหมายจากผู้บังคับบัญชา